Facultatea de Ştiinţe Economice / Faculty of Economic Sciences

Permanent URI for this communityhttps://msuir.usm.md/handle/123456789/16

Browse

Subject: search.filters.subject.fraudă

Search Results

Now showing 1 - 3 of 3
  • Thumbnail Image
    Item
    Particularitățile utilizării machine learning în scopul detectării fraudei bancare
    (CEP USM, 2024) Caprian, Iurie; Gîrlea, Mihai
    Frauda rămâne o problemă clasică pentru industria bancară mondială, care are tendința generală de amplificare și modificare calitativă permanentă. De rând cu aceasta, activitatea bancară modernă este legată de folosirea unui volum tot mai mare de date legată de activitatea piețelor financiare, a instituțiilor bancare și a clienților acestora. În aceste condiții, devine actuală implementarea unor tehnologii noi de inteligență artificială și, în mod special, a învățării automate, pentru detectarea oportună a anomaliilor existente legate de existența potențială a unei fraude. Învățarea automată este legată de constituirea sistemelor informatice capabile să învețe din date și să-și îmbunătățească performanța cu trecerea timpului. Prezentul articol prezintă esența, caracteristicile de bază și beneficiile învățării automate, precum și particularitățile aplicării în scopul combaterii fraudelor bancare.
  • Thumbnail Image
    Item
    ROLUL AUDITULUI INTERN ÎN PREVENIREA ŞI DETECTAREA FRAUDEI
    (CEP USM, 2017) Dragomir, Lilia; Secrieru, Vasile; Darii, Ina
    Internal audit is an independent and objective activity that provides managers with insurance and advice, developed to improve the activity of the public entity. This is intended to help the public entity achieve its objectives, assessing through a systematic and methodical approach the financial management and control system, and providing recommendations for strengthening its effectiveness. The purpose of the internal audit is to provide advice and objective assurance on the effectiveness of the financial management and control system offering recommendations for improving it and activity of the public entity.
  • Thumbnail Image
    Item
    FRAUDELE ÎN SISTEMUL ASIGURĂRILOR MEDICALE – CONSECINȚELE ȘI METODELE DE COMBATERE A ACESTORA
    (CEP USM, 2019) Caprian, Iulia; Enache, Marcela
    Pe parcursul unui an, există milioane de cereri de asigurări de sănătate depuse la companiile de asigurare, care ajută la prestarea serviciilor medicale mai accesibile. Un mic procent din aceste milioane de polițe de asigurare acordate sunt frauduloase, dar acest mic procent presupune un cost estimat la zeci de miliarde de dolari pe an, ceea ce conduce la prime mai mari și la alte cheltuieli suplimentare pentru consumatori. Dintre toate tipurile de fraudă existente în domeniul asigurărilor, frauda în domeniul asigurărilor medicale presupune furnizarea de informații false sau incomplete în cererile de asigurare, depuse pe baza unor circumstanțe înșelătoare, cu intenția de a obține anumite beneficii în baza contractului de asigurare. În acest caz, este foarte important ca societățile de asigurări să știe cum să gestioneze astfel de situații, iar consumatorii să cunoască cum să se protejeze de fraude în domeniul asigurărilor.